国家审计署人士透露,作为去年国家审计署的审计重点,四家金融资产管理公司(AMC)现已被查出各类违规和管理不规范问题资金700多亿元,发现案件线索38件、涉案资金67亿元。据悉,银监会、央行及审计署等部门将成立清查小组,专门处理四大AMC涉及的700多亿元资金问题。 银监会一位官员透露,银监会起草的《金融资产管理公司不良资产处置尽职工作指引》(下称《指引》)近期将会出台,主旨即是“公开、透明”。他承认近年来四家AMC确实出现了一些大问题,但应该正视不良贷款处置工作越来越难的现实,也不应回避监管中的难度,“目前资产管理公司处置不良资产时,两个人去谈判就把事情办了,真实情况很难把握”,他表示在《指引》中不会出现指标性的内容。同时他透露,《金融资产管理公司信息披露办法》和《金融资产管理公司违法违规行为处罚办法》也正在制订中。 引发各方对AMC资金管理问题注意的是河北省高级人民法院院长刘瑞川的一份报告。 去年4月,一份担保合同纠纷引起了刘瑞川的重视。17年前,河北省机械设备成套局(下称河北成套局)被指令为辛集市王口镇烟花总厂250万元贷款作担保。相关借款合同中规定,河北成套局作为担保单位连带承担偿还贷款的责任,合同未约定保证期限。1999年,这笔本金250万元、利息614万元的不良贷款被当地银行转让到信达资产管理公司。2003年7月,信达公司将该笔债权以15万元的价格卖给了双元投资公司。紧接着双元就起诉河北成套局,要求其承担总共1268万元的担保责任。按照河北省高院的判决,双元投资公司胜诉,双元投资公司就此上演“一案暴富”。 双元案例并非是个别现象。据知情人士透露,河北省外贸厅下属河北省纺织品进出口公司曾投资4亿元兴建大通铸管有限公司(下称大通铸管),由于公司不能投产,河北省纺织品进出口公司欠下银行大量债务,后来银行又将债权转给了东方资产管理公司,然后东方将该笔债权以4000万元的价格转让给一家私人企业,随后的现实是大通铸管迅速投产盈利,盈利高达2.6亿元。日前,河北省国资委经协商,已经将该厂资产以4000万元的价格收回。 这类案件的屡次发生,促使刘瑞川写了那份报告递交给最高人民法院。 刘瑞川在报告中表示,近4年来,河北接受不良贷款债权二次转让的受让方以原告身份向11个中级法院提起诉讼并被受理的案件41起,涉及标的1.2981亿元。“资产管理公司在二次转让中极有可能存在程序不规范的问题,有的不进行资产评估,有的资产管理公司自行评估,不遵守拍卖程序,存在内外勾结、暗箱操作等问题。而且(二次转让)合同中受让人不少是国家工作人员,还有的是律师,由于低价转让,可能会使资产管理公司工作人员受利益驱动与买方勾结,造成国有资产流失,并极易产生国家工作人员腐败,转让价格太低,也损害国家利益。”
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