为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行的相关业务运作，促使开放式基金

试点的顺利进行，中国证监会日前发布了《关于代理证券投资基金销售业务的商业

银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》。

　　依照《指导意见》，同时从事基金托管、代销业务的商业银行，应采取相应措

施，切实保障基金托管和代销业务相互独立。如主管基金托管业务部门和主管基金

代销业务的部门必须相互独立，直接从事基金代销业务的人员与直接从事基金托管

业务人员不得相互兼职；建立基金托管和代销业务的隔离墙制度，使两者的业务操

作和文件资料有效分离等。

　　《意见》指出，各代销银行应建立健全基金代销业务内部合规控制制度，内容

至少应包括如差错处理及客户投诉处理程序，确保差错及客户投诉能获得妥善处理

，并且能够迅速采取适当的补救措施等。此外，各代销银行应当完善代销人员的行

为操守规范，建立符合行业要求的职业操守和工作规范。同时，各代销银行应建立

健全内部合规控制监察制度，保证各项内部合规控制制度的有效实施。

　　中国证监会日前还下发了相关通知，指出，已取得开放式基金销售代理资格的

商业银行，应当自本通知下发之日起3个月内完成相关内部规章制度的修改工作，

报中国人民银行和中国证监会备案；准备申请开放式基金销售代理资格的商业银行

，向中国人民银行和中国证监会正式提交申请材料时，有关附件应当按照本通知附

件内容制作。